最新運用実績とつみたて会話

つみたてNISAでの運用実績
【積立開始時期:2018年1月】
積立累計期間:4年6ヶ月(54ヶ月)】

※2022年6月4日時点
※夫婦2人での合計

積立状況積立期間商品名評価額
(単位:円)
損益額
(単位:円)
損益率
継続2018.8~eMAXIS Slim(S&P500)1,687,337+503,314+42.5%
継続2022.1~SBI・V・全世界株式191,998+6,986+3.8%
継続2018.1~SBI新興国株式435,993+83,979+23.9%
停止~2022.1eMAXIS Slimバランス81,278,445+208,362+19.5%
停止~2019.11ニッセイTOPIX243,114+55,100+29.3%
停止~2018.7eMAXIS Slim先進国115,285+50,280+77.4%
継続2018.1~合 計3,952,172+908,021+29.8%
※積立期間は定期購入の期間でスポット購入は除く
※商品名は省略して表示
※評価額・損益額(単位:円)

夫婦のつみたて会話

21年11月30日/損益額+778,418円
millenisa
millenisa

1日で▲94,000円も利益が減った。それでも利益の約10%

新型コロナのオミクロン株が拡大するとの懸念から世界同時株安の様相。積立てを継続していれば、これぐらいの減少局面では影響が小さいことが分かる👍

21年12月18日/損益額+824,997円
millenisa
millenisa

最近忙しくてブログが更新できない😢

なるほど〜これがブログあるあるか。まぁ何事も無理せず継続が肝心。

ブログは更新しなくても資産運用は増えている。これぞ不労所得のメリット!

mile妻
mile妻

最近出張ばっかりで忙しそうやね。子供たちが寂しそうよ。

あなたの言う通り、12月から商品を2コから1コに変更したよ。

何がなんだか全く意味わからんけど

millenisa
millenisa

貯蓄と比較的安定したバランスファンドで1年以上の生活資金は確保できたからね⚖

今からはS&P500(アメリカ)とSBI全世界(同分類では新興国多め)の2本に絞って運用するで!

mille妻
mille妻

へー

21年12月31日/損益額+904,154円
millenisa
millenisa

今日でNISAをはじめて丸7年🎉👏👍

NISAは長女と同じ年齢を重ねてるんやな。

つみたてNISAは4年で長男とほぼ同じやから覚えやすい!

良い時も心配なときもあるけど、子供も資産も勝手に成長していくな😭

mille妻
mille妻

新型コロナの影響で2020年は凄い減ってるときあったけど

もう直ぐで100万やから凄いね。

子供と資産の成長を一緒にされるのはイヤやけど。。

millenisa
millenisa

今年はmille妻ちゃんも飛躍の年やったね🛫

いつもありがとう!そして来年もよろしく🐅

mille妻
mille妻

今年もお疲れさまでした😊

来年は家族みんなで新生活やね!

22年1月8日/損益額+885,910円
millenisa
millenisa

あけましておめでとう🗻今年もよろしく🦅🦅

NISAの資産運用も8年目🍆🍆🍆

mille妻
mille妻

あけましておめどう!今年もよろしくね🐯

一富士二鷹三茄子を無理矢理いれてるやん

millenisa
millenisa

初詣のおみくじは二人とも末吉で息ぴったりやね⛩

雨にも負けず風にも負けず晴れの日もコツコツと積立てるで!

年明け早々「SBI・V・全世界株式インデックスファンド」の販売開始のニュースが…。

SBI証券さん!つみたてNISAの商品に早く入れてください🙇‍♀

22年1月25日/損益額+746,553円
millenisa
millenisa

久々に株価下がってるね!先進国も新興国も日本も全部下がってる!

2020年以降に資産運用始めた方は、マイナスになってる人もいるかな?これだけ下がるのも初めての経験やと思うけど冷静にね。この1、2年が異常に良かっただけやから。コツコツ継続やで。

mille妻
mille妻

何カッコつけとん

millenisa
millenisa

・・・・

millenisa<br>
millenisa

えーとにかく、下がっても怖くなって売ったり積立てをストップしたりしないこと。とにかく継続が重要!この8年間でもチャイナショック、ブレグジット、米中貿易摩擦、コロナショックがあって、どれも結構下がったし先が見えないときがあった。それでもコツコツ続けてきたのが今の結果。まだこの先20年以上積立てるからな!

今はウクライナ情勢やオミクロン、金利上昇によるアメリカ株安など問題山積みやけど、逆にこれらの問題が落ち着けばまた上がるってことやからね。

mille妻
mille妻

今日はカッコつけるやん。なんかまた商品変えさせられたね

millenisa
millenisa

そうそう、「SBI・V・全世界株式」がつみたてNISAで設定できるまでは待つことにしたで。

それまではまたバランス8資産均等でよろしく!

22年2月7日/損益額+762,230円
millenisa
millenisa

ある記事によると売却額が増えてるとか。Googleトレンドでも積立NISAで検索すると「元本割れ」「暴落」「途中解約」といったネガティブワードが増加してるね。20〜30代、つまりミレニアル世代やZ世代のみんなは10年20年30年と積立てていく訳やから、こんな一時的な下落で冷静さを失ったらダメやで。一旦積立てを止めるとか、売却するとか、上がるまで待つとかは長期の資産運用のメリットを享受できないからね。下がってる時こそ積立継続するから、その後の回復時に大きく上昇するしね。

mille妻
mille妻

私もこれまでマイナスになってるの聞いた時は不安やったで。

頭では分かっててもアンタみたいにいかん人もおるやろ。

millenisa
millenisa

そやね。僕も実際に2015年に始めて結構マイナスになったから売ってしまったことあるしね。まぁ長期資産運用に対しては自分自身を納得させて確固たる意思を持つことが重要やね。つみたてNISAは積立金額が幾らでもいいからミレニアルZ世代は絶対にやるべきやと思ってる。

mille妻
mille妻

今日もカッコつけてる

millenisa
millenisa

心の声聞こえとるわい💢

ちなみに僕はこの1月の下落局面でeMAXIS Slim(S&P500)を90,000円分購入したから、今年の積立枠はあと310,000円や。あまりオススメ出来んけど下落時に余力を残しつつ多めに買うのがmillenisaの運用や。

mille妻
mille妻

それはよく分からんけど、これ終わったら子供見といて

はい、すみません。

22年2月22日/損益額+708,495円
millenisa
millenisa

12月31日から2ヶ月半で▲20万円もプラスが減少してるね。

それでもまだプラス70万円以上やけどな。

コロナにウクライナに過度なインフレ、株価が下がる要因はたくさんあるわ。

mille妻
mille妻

それだけ減ってもまだ70万もプラスって凄いね。

何か感覚がマヒしくるわ。

millenisa
millenisa

確かにね。長期間保有してると大きな値下がりがあってもプラス圏内に収まるようになってくるんやけど、それまでにやめちゃう人が多いみたいね。数年前に見た情報では投資信託の平均保有年数は3年未満やとさ。これはあまりにも短すぎるけど、誤った認識と銀行のせいやと思うけどね。

mille妻
mille妻

ちょっと難しいけど、とにかく長く続けることが大事ってことやね。

millenisa
millenisa

そうそう。資産運用で一番成功しているのは、何も考えず継続してる人と死んだ人の休眠口座って言われるくらいやからね。

ちなみに今日時点での積立元本は277万円なんやけど、これ銀行の定期預金(0.002%)に預けてたとしたら4年で200円くらいちゃうんかな。

mille妻
mille妻

200円って、、子供のおやつ代やん

millenisa
millenisa

12月末から20万くらい資産が減少して今は+708,495円やけど、それでも定期預金の3,542倍やで。一般NISAからの成績も含めると5,000倍くらいやね。貯金とか貯蓄型保険とかでお金貯めようとしてる人は検討の余地が大いにあると思うけどね。

勘違いせんといてほしいのが怪しい金儲けとかじゃなくて、お国の制度のNISA(少額投資非課税制度)でコツコツ続けてるだけやからね。

mille妻
mille妻

5,000倍は凄いね。

ちなみに転職先決まっておめでとう👏

引越しもするし楽しみやけど、また忙しくなるね。

millenisa
millenisa

有給消化に入ってるし任せてちょうだい!

あとSBI・V・全世界株式の変更ありがとう👍

2月21日からはdポイントと紐づけ出来るようになったし

SBI証券歴8年目の自分としてもSBI証券で良かったと思うわ!

今年は変化&飛躍の年や🐅

22年3月19日/損益額+764,850円
millenisa
millenisa

引越しお疲れさま。それにしてもこの1ヶ月でいろんなことがあったな。

なんといってもロシアのウクライナへの侵攻やけどこの戦争は許されへんな。

毎日痛ましい情報ばっかり入ってくるし、今後の世界のことを考えても西側諸国の対応が大事やな。とにかくウクライナ側の優位な内容で終戦して欲しいわ。募金とか個人でもできることを続けていかないとな。

millet妻
millet妻

ウクライナで被害にあってる人たちがホント可哀想やわ。小さい子どもたちまで。プーチンさんやった?あの人ウソばっかり言うてるやん。ロシアの騙されてる人たちもかわいそうやわ

millenisa
millenisa

ほんと戦争は残酷やし一握りの為政者のせいで弱者が傷つくのは昔から変わらん。

湾岸戦争、イラク戦争、アフガニスタン戦争、ロシアのウクライナ侵攻、結局戦争ばっかりや。

millenisa
millenisa

世界的に株価が大きく下がる要因として、大きな戦争、金融危機、バブル崩壊、自然災害、パンデミックとかがあると思うけど、何かこの10〜20年で全部起きた感じやな。

とはいえ長期的な目線でみると経済成長は続くし、人間のより豊かになる願望も続くから株式市場としては拡大していくのは間違いない。

2022年に入って値下がりが大きいけど冷静に淡々と積立は継続してるで。

mille妻
mille妻

とにかく平和な世の中になって欲しいな

22年3月23日/損益額+893,036円
millenisa
millenisa

急速に回復してプラス90万まで戻ってきたな。

ウクライナ情勢は予断を許さないけど、アメリカ景気が力強いから株式市場はプラスに動いてるね。といっても暫くは激しい値動きになりそうや。

mille妻
mille妻

なんや複雑やな。戦争してても利益が増えるって。

millenisa
millenisa

これまでも大きな戦争や世界恐慌とかあったけど、世界経済は必ず発展してそれと比例して株式市場も拡大してるのは歴史が証明してるからな。

ちなみに今回の戦争で一時的に世界同時株安になったけど、この1、2年ではじめた人はマイナスになった人も多いと思う。そこで積立を中断したり売却してる人も多いみたいやね。あとはこの1、2年だけで利確する人とかも。youtubeとか本を通して長期投資の重要性は頭で理解しているけど、実際自分の資産が減って先が見通せない状況やと「継続」というのが凄い難しいんよね。

mille妻
mille妻

我が家もマイナスの時あったもんね。

あんたは何食わぬ顔して言うてたけどかなり不安やったで。

millenisa
millenisa

そうそう。そこでどういう行動を取るかで長期投資の成否が決まるな。

よく「落ち着くまで積立を停止する」とか「今は待つ時や」とか言う人おるけど、そんなん言うてたら政治でも経済でも世界情勢で落ち着いてるときの方が少ないで。落ち着いているときだけ投資するなら、基準価格が低いときに買えんから結局大きな利益が見込めん。それで「つみたてNISAや言ってもこんなもんか」ってなってやめてしまう。

長期投資は「コツコツ継続」がメリットを生み出す最大の要因であり最大の難敵やとにかく我が家は今年でNISA8年目、つみたてNISA5年目やけどまだまだ序盤やで。

今のペースやと、つみたてNISAを始めて10年後の2028年には1,100万(+350万)くらいになってる感じかな。

22年3月30日/損益額+1,004,525円
millenisa
millenisa

つみたてNISAの夫婦2人での損益がプラス100万を超えたで。年平均でプラス8.6%くらいの利回りかな。つみたてNISAの積立は2018年の制度運用と同時にスタートしたから、4年3ヶ月経過してるけど、なかなかなペースやと思う。

mille妻
mille妻

すごいねー👏

millenisa
millenisa

ちなみに2015年からしてた一般NISAの利益と合わせたら、トータルでプラス127万やね。
どれだけ大きな値動きがあっても将来の経済成長を信じてコツコツ淡々と積立てるだけ。

これが難しいんやけど継続あるのみや。

22年4月20日/損益額+1,048,780円
millenisa
millenisa

過去最高益更新!

22年5月20日/評価額3,647,133円(+668,994円)
millenisa
millenisa

1ヶ月振りの更新!そして前回から一転過去一で減ってるで!

それはそうと転職して1ヶ月半経ったけど、メリハリがあって無駄な残業もないし長期連休もあるし、転職して正解やったわ〜

mille妻
mille妻

良かったね〜

なんかスッキリした感じするもんね

私は引っ越ししてから嫌なことが続いたけどね💢

millenisa
millenisa

そやね。。妻ちゃんは何か変なこと続いたね。

でも最近は調子上がってきたやん⤴

millenisa
millenisa

つたみてNISAの資産運用やけどこの1ヶ月で何と!何と!

40万円も減っちゃいました⤵

アメリカ市場がグイグイ下がってるから、主力のeMAXIS Slim(S&P500)が30万くらい減ったね!

mille妻
mille妻

何かポップに言ってるけど大丈夫なん??

millenisa
millenisa

マヒってるけど、それでも68万プラスやからね。他の記事でも書いてるけど銀行ではあり得ん事やで。

それにこの大きな下落相場があるからこそ、つみたてNISAの長期の資産運用のメリットが発揮されるんやで。まぁ今回は戻るのも時間がかかるかもしれんけど、この数年は前例にない市場の動きが起きてるから戻るときも凄いかもね。

もともと5月は下落相場の傾向があるから、今のうちにボーナス積立設定しとこうかな。

さておにぎり作って公園でも行こか🍙

22年6月4日/評価額3,952,172円(+908,021円)
millenisa
millenisa

暫くは激しい値動きが続きそうやな。

S&P500は4,100前後で推移してるからピークから600㌽くらい下がってるけど、円安効果で評価額自体は影響が少ないな。円安にこんな効果があるとは知らんかった。

妻

意味不!

millenisa
millenisa

あとNISAの改革案が出てきたで!

恐らくつみたてNISAは年間60万で期間も延長すると思うな。

そうすれば毎月5万円でキリがいいし、軽微な変更やからお国の調整もしやすそう。

あとは非課税期間を20年から25年に増やすか、2030年まで開始すれば最大20年間の投資ができるとかかな。そうなれば実質恒久化に近くなるけどね。

我が家は2018年の制度開始と同時にスタートしてるから恩恵もかなり大きいで!

妻

全く理解できん

millenisa
millenisa

資産運用に関してはいろんな声があるけど、国は間違いなく資産を増やすお膳立てはしてると思う。あとはそれを利用するかどうかや。このブログの目的は若い世代である、ミレニアル世代とZ世代に長期の資産運用をはじめてもらうキッカケの一つになることやけど、多くの若い世代にはじめて欲しいな。

すぐにお金を増やしたい欲望に負けてFXとかに手を出して損してる人は相変わらずよく聞く。

妻

youtubeで発信したら。

顔出しでww

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