夫婦のつみたて会話その7

夫婦のつみたて会話

つみたてNISAでの運用実績
【積立開始時期:2018年1月】
積立累計期間:5年(60ヶ月)】

※2022年12月31日時点
※夫婦2人のつみたてNISAを合算

積立状積立期間商品名評価額損益額損益率
18.8-eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
1,696,809+412,747+32.1%
22.1-SBI・V・全世界株式
インデックスファンド
196,562−3,452−1.7%
18.1-SBI・新興国株式
インデックスファンド
377,557+59,545+18.7%
18.1-22.7eMAXIS Slim
バランス8資産均等型
1,116,729+116,650+11.7%
18.1-18.7eMAXIS Slim
先進国株式
110,094+45,089+69.4%
18.1-合 計3,497,751円+630,579円+22.0%
※積立期間は定期購入の期間でスポット購入は除く
※商品名は省略して表示
※評価額・損益額(単位:円)

夫婦のつみたて会話

millenisa
millenisa

新年あけましておめでとうございます🐰

今年もよろしくどうぞよろしくお願いします。

妻

あけましておめでとうございます🐇

今年もよろしくお願い申し上げます。

millenisa
millenisa

いや〜2022年は変化の年やったな

2月に17年勤めた会社を退職

3月に引越し&子供は転校

4月に転職&次女入学

12月に2年振りのボーナス

年間でつみたてNISAは最高と最低成績を更新

妻のハンドメイドは過去最高売上更新👏

妻

なんか人生の転換点って感じやったね

millenisa
millenisa

転職して関西に戻ってきたけど、ようやく慣れてきたし職場の人間関係とかいろいろ安定してきてよかった

子どもたちも学校に慣れてきて友達もできたし、妻の仕事も軌道に乗ってきて2023年も良い年にしよう!

妻

よっ、悩みなし人間👏

相変わらず前向きやん!

millenisa
millenisa

悩みあるわい!

新しい車欲しいし、見たい映画あるし、もっと行きたいとこあるし

・・・悩みではないか

妻

ほらないやん(笑)

millenisa
millenisa

まぁいいわ

兎年の2023年は年始から幸先いいこともあるね

家族5人中4人が大吉で縁起の良い方角も一緒

→今年は東南にいざ行かん!

児童手当の増額は含む子育て支援の骨子を6月頃までに発表

→施行も早くしてくれればかなり助かる(泣)物価高は地味にキツい

つみたてNISAの恒久化と増額が決定!

→また詳細は別途触れるとして、恒久化年額120万円(無理やけど…)、最大投資額1,800万、しかも既につみたてNISAをしている投資額は分断してスタート?これは素晴らしい改正やで…。逆に拡大しすぎて資金力が足らず活用しきれないのが悔しい(泣)

あとは若年層や中間層が資産運用にまわせる余裕が持てるように賃上げをして、貯蓄から投資へ流れが進めば資産運用は当たり前のものになって個人消費とかも上向くかもね

各自が長期の視点で取り組む必要があるけど

妻

わたしの売上がもう少し増えたらつみたてNISAにもっとまわせるんかな?

じゃあ、あの街への引越しの夢も・・・

millenisa
millenisa

そうそう、将来の理想を実現するためにも、これからも長期視点でつみたてNISAで資産運用していくで

その前に2022年の運用成績を振り返りますが、、、

結局今年度は最低成績で年末を迎えました〜(ガチョーン)

millenisa
millenisa

アメリカの利上げでS&P500は4,000㌽を下回ったままやったし、終盤は円安水準も130円くらいまで戻ったから影響がもろに出たね

しかも債券市場も下がるという異例の年やったみたいやからeMAXIS8資産バランスも下げて、かつ新興国もご存知の通り中国がゼロコロナ政策から脱してなくて低成長やから、全世界、アメリカ、新興国ともにトリプルで成績不振やったね

まぁ日本の日経平均株価は28,000円前後くらいで影響が小さいとか言われてるけど、そもそも30年以上前の最高値をまだ下回ってる時点で相対的に見て厳しいわな

今年の9月に過去最高益でプラス100万円を突破したけど、結局かなり変動の大きい年やった

寅年は安値をつけやすく相場を十二支で考えるとワーストみたいやけど、千里を走る寅がまさにその通りとなったわけや

妻

任せきってるからよく分からんけど大変な年やったんやね

millenisa
millenisa

そうそう

ん、何か今気づいたけど、妻のそのメンタルが長期投資の世界では最強な気がするで

millenisa
millenisa

まぁ何はともあれ今年でつみたてNISAの運用開始して丸5年経過しました!!!!!

つみたてNISAの制度が始まったのが2018年やから、一先ず5年間継続しているのは我ながら立派なもんやと思うで

2022年は下がったとはいえ、このプラス63万円は銀行に預けたり、タンス預金では絶対にあり得ない数字やからね

2015年から一般NISA、そして2018年からつみたてNISAを始めてて本当に良かったと心底思う

国は資産運用をする上での制度のお膳立てをしてくれるみたいやし、2023年もしっかり投資して新たな制度スタートとなる2024年も待ちたいね

別の記事で2018年〜2022年の丸5年間のトータルリターンと、eMAXIS SlimS&P500の運用成績の動きと分析をしたいと思うので良かったらまた記事を読んでくださいね😊

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