【NISA運用実績】
○累計つみたて期間：10年9ヶ月
○つみたて経歴
◇ 一般NISA 2015年1月〜(解約済)
◇つみたてNISA 2018年1月〜(保有継続)
◇新NISA 2024年1月〜(積立継続)
※2025年9月22日時点
※夫婦2人のNISAを合算
| 積立状況 | 積立期間 | 商品名 | 評価額 | 損益額 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| ○ | 18.8- | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 4,567,385 | +2,318,654 | +103.1％ |
| × | 18.1- | eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ8資産均等型 | 1,530,202 | +543,802 | +55.1％ |
| ○ | 22.1- | SBI･V･全世界株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 1,154,761 | +294,761 | +34.3％ |
| ○ | 18.1- | SBI･新興国株式 ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ | 767,134 | +301,134 | +67.1％ |
| ○ | 18.1- | 合 計 | 8,019,482円 | +3,458,351円 | +76.1％ |
※評価額・損益額（単位:円）
夫婦のつみたて会話
評価額が800万超えました〜👏
お久しぶり〜✋️
24年12月が700万突破！って言うてたから9ヶ月で100万増えたのね。
アナタ、夏は旅行でお金いっぱい使って喜びながら悲しんでる変な感情になってたけど、ちゃんと増えてるのね。
そうそう、夏の旅行は楽しかったね！
長野旅行は良かった！
自然は雄大で料理は旨いし涼しいし長野県が大好きになった。
でも家族5人で行くと年々旅行費も増えるね(^_^;)
まぁ子供達には良い思い出になるし、正にプライスレスの貴重な経験やで。
そうよねー。
お金貯めるのもいいけど、今しか出来ない経験を子供たちにはしてもらいたいし、使うときは使うのも大事よ！
理解があって助かるよ😭
今年は25年4月のトランプショックで614万まで下がったけど、そこから6ヶ月で800万円まで戻ったから値動きが激しい1年やね。
特に7月以降の上昇は顕著で7〜9月は上昇傾向にあるね。
例年12月はクリスマスラリーでアメリカ株は値上がりしやすいから、果たして今年はどうなるか。
今はS&P500が最高値更新を繰り返して6,600を超えているけど、為替が年初から8円くらい円高の147円になっているから、eMAXIS Slim米国株式S&P500の基準価格としては実は2,000円弱しか増えていないんよね。
だからS&P500の上がっているイメージほど評価額が増えていない人が多いと思う。
それでも9ヶ月で100万円増えてるら凄いと思うけどなー
何か感覚がおかしくなってきてるのかな…
そうそう、言う通りそれでも9ヶ月で100万は増えているから全然いいと思う。
しかも途中で25万程途中解約しているから、実質130万くらい増えてるってことやしね。
今年はSBI新興国株式とかSBI･V･全世界株式の成績が好調やから、全体として評価額が押し上げられている感じかな。
S&P500が中心のポートフォリオとはいえ、ながーい目で見ると新興国や全世界も保有しておいて日本や新興国市場のリターンも得ていきたいね。
そして2026年にはいよいよ金融資産1,000万円到達を実現したい！
これからも毎年の変動はあるけど40代の内に3,000万円が最低到達ライン。
指輪買って〜💍
